Microsoft試圖通過在Excel中啟動(dòng)動(dòng)態(tài)，智能模板和稱為Money的加載項(xiàng)，使Excel用戶的個(gè)人理財(cái)管理更容易。

正如微軟解釋的那樣，Excel中的Money背后的想法是“簡(jiǎn)化財(cái)務(wù)管理任務(wù)”。但是，允許Excel執(zhí)行此操作需要用戶方面的巨大信任，因?yàn)镋xcel提供了自動(dòng)安全地連接到“銀行，信用卡，投資和貸款帳戶”以下拉所有交易和帳戶信息的功能。 。

該加載項(xiàng)適用于美國(guó)的Microsoft 365個(gè)人或家庭訂戶，他們只需下載Excel中的Money模板，在Excel中打開它，然后按照顯示的說明進(jìn)行操作。與您的財(cái)務(wù)帳戶的連接是通過Plaid提供的第三方插件處理的，該公司專注于將銀行帳戶連接到軟件/應(yīng)用程序。通過使用Plaid，Microsoft自動(dòng)獲得對(duì)美國(guó)大多數(shù)主要金融機(jī)構(gòu)的支持。

導(dǎo)入后，Excel可以跟蹤您的消費(fèi)習(xí)慣，提供您在“雜貨，生活用品，租金等”上花錢的位置的即時(shí)明細(xì)表，并在出現(xiàn)“訂閱費(fèi)，銀行匯款和透支等情況時(shí)提醒您”費(fèi)用”增加或進(jìn)行了大筆購(gòu)買。建立與您帳戶的初始鏈接后，允許Excel訪問您的最新財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)就像單擊“更新”按鈕一樣簡(jiǎn)單。