由人工智能(AI)和機(jī)器學(xué)習(xí)支持的法律技術(shù)解決方案正在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的日常法律工作產(chǎn)生巨大影響，包括管理對(duì)NDA，供應(yīng)商合同，合并協(xié)議和其他協(xié)議產(chǎn)生的合同義務(wù)的合規(guī)性法律合同。利用包括合同分析軟件在內(nèi)的正確工具，金融機(jī)構(gòu)可以更好地確保它們遵守所有合同條款，同時(shí)減少錯(cuò)誤和低效率。

幾乎每個(gè)大型金融機(jī)構(gòu)都受到SEC的監(jiān)管，SEC對(duì)注冊(cè)投資顧問(wèn)或經(jīng)紀(jì)交易員應(yīng)如何行事施加了嚴(yán)格的規(guī)則。SEC是否可將某個(gè)組織視為好行為者的一個(gè)重要因素是該組織是否遵守其協(xié)議并遵守其對(duì)交易對(duì)手的合同義務(wù)。

在審查，審計(jì)或考試中，SEC可能會(huì)更看重那些金融機(jī)構(gòu)，清楚了解其合同和協(xié)議中的條款，跟蹤這些義務(wù)，并確保它們遵守這些義務(wù)。合同義務(wù)的范圍很廣，既包括肯定的義務(wù)(如有效的報(bào)告要求)，也包括消極的契約(如對(duì)特定投資者愿意投資的車(chē)輛類(lèi)型的限制)。從歷史上看，跟蹤所有這些各種義務(wù)非常耗時(shí)，幾乎是不可能的。

充其量，大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)傳統(tǒng)上都將其合同義務(wù)清單匯編成陳舊的PDF或Word文檔，該清單花費(fèi)了大量資源來(lái)創(chuàng)建，但卻無(wú)濟(jì)于事以任何積極的方式主動(dòng)提醒公司其義務(wù)或監(jiān)視和跟蹤合規(guī)性。取而代之的是，文檔中沒(méi)有涉及數(shù)百項(xiàng)義務(wù)，幾乎沒(méi)有或根本沒(méi)有方法提取數(shù)據(jù)并使其對(duì)確保合規(guī)性有用。

值得慶幸的是，最新一波的法律技術(shù)解決方案浪潮使金融機(jī)構(gòu)可以更清楚地了解其合同義務(wù)，從而更加有效地確保合規(guī)。

人工智能和支持機(jī)器學(xué)習(xí)的工具能夠提取合同并幫助確定其具有約束力的法律義務(wù)，而這在歷史上是人類(lèi)用手工流程完成的時(shí)間的一小部分。雖然我們?nèi)蕴幱诶眠@些工具來(lái)完全自動(dòng)化合同數(shù)據(jù)捕獲的早期階段，但是一些法律技術(shù)公司已經(jīng)提供了從法律合同中識(shí)別和提取關(guān)鍵條款并將這些條款轉(zhuǎn)化為可用數(shù)據(jù)形式的解決方案。允許組織積極跟蹤其義務(wù)。