大多數顧問將AI視為業(yè)務運營必不可少的工具，尤其是有助于對抗持續(xù)的費用壓縮。潘興(Pershing)技術執(zhí)行董事Raj Madan說，但AI不僅可以降低成本和提高效率，還可以做更多的事情。他認為該技術可以幫助顧問尋找，遵守法規(guī)，改善客戶體驗并幫助顧問使服務更加個性化。

最終歸結為幫助顧問以盈利的方式為更多客戶提供服務，同時又不忽略其最大的客戶數量。

目前，許多顧問甚至可能都不知道他們從人工智能中獲得的好處，但是新技術極大地提高了托管人防止欺詐和洗錢的能力。

Madan先生說：“有趣的是，有時他們甚至不知道這是怎么回事。”他將其與顧問每天使用Google Maps的方式進行了比較，而沒有意識到為應用程序提供動力的AI數量。“在財富管理領域，這是正在發(fā)生的事情，但是它是在后臺發(fā)生的事情。[潘興(Pershing)]正在執(zhí)行自動清算所(ACH)異常檢測并確認ACH是否在該特定實體的特定閾值內如果不是這樣，我們將其歸類為異常，請有人去檢查。”

潘興還將光學字符識別(計算機可以將鍵入或手寫的文本的圖像轉換為電子文檔)與機器學習相結合，以實現(xiàn)自動化和改進自動客戶帳戶轉移服務(ACATS)工作流程。Madan先生說，如果做得正確，該程序應該能夠在出現(xiàn)錯誤時通知顧問，并且隨著時間的推移應該會更好地識別錯誤。

馬丹先生在前臺說，潘興(Pershing)正在使用自然語言處理，以使顧問更容易從數據庫中找到他們需要的適當報告或表格。顧問們無需瀏覽成千上萬的選項，而只需輸入一個問題，便會提取相應的文檔。